Alors que la pression fiscale est une préoccupation constante pour de nombreux Français, il est possible de réduire le montant de certaines taxes, notamment la taxe foncière et la taxe d’habitation. Voici quelques conseils pour alléger vos impôts locaux et optimiser votre budget.
Comprendre le fonctionnement des taxes foncière et d’habitation
La taxe foncière est un impôt local qui concerne tous les propriétaires de biens immobiliers, qu’il s’agisse de leur résidence principale ou secondaire, ou encore de biens loués. Elle est calculée en fonction de la valeur locative cadastrale du bien, qui tient compte de sa surface, de son état général et de son emplacement géographique. La taxe d’habitation, quant à elle, concerne les occupants d’un logement au 1er janvier de l’année en cours, qu’ils soient propriétaires, locataires ou occupants à titre gratuit. Elle est également basée sur la valeur locative cadastrale du logement.
Vérifier l’exonération ou le dégrèvement dont vous pouvez bénéficier
Il existe plusieurs dispositifs d’exonération ou de dégrèvement qui permettent aux contribuables de réduire voire supprimer leur taxe foncière ou leur taxe d’habitation. Ces dispositifs concernent principalement les personnes âgées, les personnes handicapées et les personnes à faibles revenus. Pour en bénéficier, il est important de vérifier si vous remplissez les conditions requises et de déposer une demande auprès de votre centre des impôts.
Par exemple, pour la taxe foncière, les personnes âgées de plus de 75 ans avec un revenu fiscal de référence inférieur à un certain plafond peuvent être exonérées. De même, les propriétaires occupant leur résidence principale et dont le revenu fiscal ne dépasse pas un certain seuil peuvent bénéficier d’un dégrèvement de 100 %.
Concernant la taxe d’habitation, l’exonération totale concerne notamment les personnes âgées de plus de 60 ans non soumises à l’ISF, les veuves et veufs sans condition d’âge, ainsi que les personnes handicapées titulaires de l’allocation adulte handicapé ou de l’allocation supplémentaire d’invalidité. Depuis 2018, la taxe d’habitation a également été progressivement supprimée pour 80 % des ménages français.
Contester le montant de vos taxes foncière et d’habitation
Si vous estimez que le montant de votre taxe foncière ou de votre taxe d’habitation est trop élevé par rapport à la réalité du marché ou aux caractéristiques de votre bien immobilier, vous pouvez engager une démarche de contestation auprès du centre des impôts dont vous dépendez. Cette démarche doit être effectuée dans un délai de deux mois à compter de la réception de votre avis d’imposition. Il est important de bien préparer votre dossier en apportant des éléments probants, tels que des comparaisons avec d’autres biens similaires ou des photos montrant les éventuelles dégradations de votre bien.
Optimiser la fiscalité de vos investissements immobiliers
Pour les propriétaires bailleurs, il est possible d’optimiser la fiscalité de leurs investissements immobiliers en ayant recours à divers dispositifs fiscaux, tels que le dispositif Pinel pour l’investissement locatif dans le neuf, le dispositif Malraux pour la restauration d’immeubles anciens ou encore le dispositif Censi-Bouvard pour l’investissement dans les résidences services. Ces dispositifs permettent notamment de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu et/ou d’un abattement sur les revenus fonciers.
Il est également possible de créer une Société Civile Immobilière (SCI) afin de détenir et gérer un patrimoine immobilier. La SCI permet notamment une meilleure gestion fiscale, en optant par exemple pour l’impôt sur les sociétés (IS) plutôt que pour l’impôt sur le revenu (IR).
Réaliser des travaux d’économie d’énergie
Enfin, sachez que vous pouvez également bénéficier d’aides financières et fiscales si vous réalisez des travaux d’économie d’énergie dans votre logement. Ces aides peuvent prendre la forme de crédits d’impôt, de subventions ou de prêts à taux zéro, et concernent notamment l’installation de systèmes de chauffage performants, l’isolation thermique ou encore le remplacement des fenêtres. En plus de réduire vos impôts locaux, ces travaux vous permettront également de diminuer vos dépenses énergétiques et de valoriser votre bien immobilier.
En prenant en compte ces différents leviers d’optimisation fiscale, il est possible de réduire significativement le montant de sa taxe foncière et de sa taxe d’habitation. N’hésitez pas à vous renseigner sur les dispositifs existants et à solliciter l’aide d’un professionnel si nécessaire.